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开放式投资公司-OEIC定义

什么是开放式投资公司——OEIC? 开放式投资公司(OEIC)是一种位于英国的投资基金,旨在投资股票和其他证券。该公司在伦敦证券交易所(LSE)上市,股价主要基于该基金的基础资产。…

什么是开放式投资公司——OEIC?

开放式投资公司(OEIC)是一种位于英国的投资基金,旨在投资股票和其他证券。该公司在伦敦证券交易所(LSE)上市,股价主要基于该基金的基础资产。这些基金可以混合收益和增长、小盘股和大盘股等不同类型的投资策略,并可以不断调整投资标准和基金规模。

原始设备制造商被称为“开放式”,因为它们可以创造新的股票来满足投资者的需求。此外,基金将取消退出基金的投资者的股份。

关键要点

  • 开放式投资公司(OEIC)是一种在英国出售的基金,类似于美国的开放式共同基金
  • 原始设备投资公司提供专业管理的集合投资基金组合,投资于不同的股票、债券和其他证券。
  • 原始设备制造商基于其基础投资组合资产的净资产值,每天定价一次。
  • 大多数原始设备制造商都有销售费用和年度管理费,即持续收费数字。
  • 了解开放式投资公司

    一家开放式投资公司汇集投资者的资金,并将其分散到各种投资中,如股票或固定利率证券。这种多元化有助于降低投资者损失本金的风险。OEIC基金为增长或收入提供了潜力。它们通常作为中长期投资,持有期为5至10年或更长。

    任何18岁以上的英国投资者都可以投资由行业专家管理的各种基金。与美国一样,资本增长、创收或两者兼而有之也存在不同程度的风险。股东可以为自己投资,也可以为子女投资。当孩子满18岁时,他们拥有自己的投资权利。

    OEIC股票的费用

    截至2019年,投资者购买新股时支付约2%的初始费用。这种类型的前端负载降低了进入基金购买大通股票的资金量。此外,每年的管理费约为投资者股票价值的1%至1.5%。AMC涵盖基金经理的服务。不积极管理的基金,如指数跟踪者,收费要低得多。

    大多数基金引用总费用比率或持续收费数字(OCF)。每笔费用包括AMC和用于比较不同产品的其他费用。如果基金的周转率很高,那么交易费用和OCF不包括可能大大增加年度成本的交易商费用。

    出售股票也可能会收取退股费,按出售总价值的一定比例收取。然而,许多原始设备制造商不收取退出费。

    投资原始设备制造商

    原始设备制造商对没有时间、兴趣或专业知识来积极管理投资的投资者很有用。根据资金情况,投资者可以一次性或每月支付最低金额。此外,在线或通过电话获得资金通常很容易。此外,股东在基金间流动时可能会支付费用。

    Pros

  • 提供专业的资金管理

  • 拥有多样化的投资组合,降低风险

    流动性很高

    特点是最低投资

    cons carry高年费,销售费用

    招致税收

    必须保持现金储备,限制回报

    需要中长期投资前景

    OEIC不享受税收优惠;因此,利息和股息是要纳税的,出售股票可能会产生资本利得税。当然,涉及的金额必须超过股息和资本利得税免税额。此外,股东可以在个人储蓄账户或其他英国养老金计划中免税持有原始设备制造商股份。

    然而,投资价值和由此产生的收入并没有保证,可能会增加或减少,这取决于投资业绩和投资于外国市场的基金的汇率。因此,股东可能无法收回最初的投资额。

    美国居民不得持有原始设备制造商的股份。美国股东必须让OEIC出售他们的股份或将他们的投资转移给英国居民。

    原始设备制造商对单位信托

    在英国,单位信托基金(UTs)和原始设备投资公司是两种最常见的投资基金,它们也有很多共同点。

    与原始设备制造商一样,单位信托由一名经理组成,他以开放式形式为基金持有人购买股票和债券。这两者的主要区别在于定价方式。单位信托有两种价格:

  • 投标价格——出售回基金的每个单位的单位价格
  • 发行价——购买基金每个单位的价格
  • 原始设备制造商每天只有一个价格,基于基金基础资产的净资产值。动物卫生组织的费用往往比中央直辖区低,因为它们的结构更简单。出于这个原因,许多投资公司一直在将单位信托转换为原始设备制造商。

    原始设备制造商的真实世界示例

    英国的原始设备制造商可与美国的共同基金相媲美,许多在英国做生意的美国投资公司都提供这种产品。富达国际就是其中之一,它是富达投资的一个海外部门。2018年7月,该部门宣布对五家总部设在英国的原始设备制造商实行可变管理费,包括富达特殊情况基金、富达欧洲基金、富达亚洲股息基金、富达全球特殊情况基金和富达美国基金。

    这一变化有效地将基金的基础资产管理公司减少了10%。

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    作者: 爱财富网

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