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丙类股份定义

什么是丙类股? C类股票是一种共同基金股票,其特征是水平负荷,包括基金营销、分销和服务的年度费用,按固定百分比设定。这些费用相当于公司或个人的佣金,帮助投资者决定拥有哪只基金。费用…

什么是丙类股?

C类股票是一种共同基金股票,其特征是水平负荷,包括基金营销、分销和服务的年度费用,按固定百分比设定。这些费用相当于公司或个人的佣金,帮助投资者决定拥有哪只基金。费用每年收取。

相比之下,前端负载承担购买股票时支付的费用,后端负载评估投资者出售股票时的费用;空载基金根本不包含佣金,佣金费用只是简单地计入基金的净资产值。

关键要点

  • C类共同基金股票收取的销售负载水平设定为每年评估的固定百分比。
  • 这可以与在购买时向投资者收费的前端股票和在出售时收费的后端股票形成对比。
  • 由于年费可以使投资者的成本随时间推移而复合,因此这类基金最适合那些希望持有3年或更短时间的基金股票的人。
  • 丙级股基础

    与其他共同基金股票类别相比,C类股票的费用比率往往低于B类股票。但是,它们的费用比例比a股高。费用比率是管理共同基金的总体年度管理成本。因此,对于短期投资者来说,丙级股票可能是一个很好的选择,他们计划将共同基金保留几年。

    构成C股水平负荷的持续费用被官方称为12b-1费用,根据1940年投资公司法的一部分命名。12b-1总费用每年上限为1%。在这1%的费用中,分销和营销费用最高可达0.75%,而服务费最高为0.25%。尽管12b-1费用被指定用于营销,但它主要用于奖励出售基金股票的中介。从某种意义上说,这是投资者每年支付给共同基金的佣金,而不是交易佣金。

    其他共同基金股票类别也收取12b-1费用,但程度不同。向A类股票收取的费用通常较低,以补偿这类股票支付的高额前期佣金。C类股票往往支付最高1%的费用,由于12b-1费用计入了共同基金的整体费用比率,它们的存在可以将C类股东的年度费用比率推高至2%以上。

    与a股不同,丙类股没有前端负荷,但它们通常携带少量后端负荷,官方称为或有递延销售费用(CDSC),就像b股一样。然而,C股的这些负荷要小得多,通常只有1%左右,一旦投资者持有共同基金一年,它们通常就会消失。

    Pros

  • 没有预付佣金——全部存款都是投资

  • 一年后无后端销售费用

    良好的中期(1-3年)投资

    高费用比率

    第一年提款的后端负载

    对买入并持有策略不利

    丙类股该投资谁?

    由于短期赎回收取的后端负荷,计划在一年内撤回资金的投资者可能希望避免C股。另一方面,与C股相关的较高持续费用使其成为长期投资者不太理想的选择。

    不同费用的投资在长期持有时,最终价值的差异可能是巨大的——比如说,在退休基金中。例如,以一只投资5万美元的基金为例,该基金的回报率为6%,年运营费为2.25%,持有期为30年。投资者最终将获得145,093.83美元。投资金额相同、年回报相同、但年运营费为0.45%的基金将为投资者提供更多,最终价值为250,832.55美元。

    对于计划在有限的中期内持有该基金的投资者来说,丙级股票最有效,最好是超过一年但不到三年。这样,你可以坚持足够长的时间来避开CDSC,但时间不能长到高费用率会对基金的整体回报造成重大影响。

    丙类股票的真实世界示例

    卡拉莫斯成长基金是一个同时持有A类和C类股票的基金的例子。a股收取1.40%的费用比例。其中0.25%是12b-1费用。它们的最大前端负载为4.75%,根据投资金额而降低。该基金的C类股票没有前端负载,但持有不到一年的股票最多可携带1%的CDSC。C类股还征收最高1%的12b-1费用,将基金的整体费用比例推高至2.15%。

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    作者: 爱财富网

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