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投资顾问代表的定义

什么是投资顾问代表? 投资顾问代表(IaR)是为投资顾问公司工作的获得许可和授权的人员,被允许与客户一起工作。IAR的主要职责是作为财务顾问或财务规划师提供与投资相关的建议。 为了…

什么是投资顾问代表?

投资顾问代表(IaR)是为投资顾问公司工作的获得许可和授权的人员,被允许与客户一起工作。IAR的主要职责是作为财务顾问或财务规划师提供与投资相关的建议。

为了成为独立评估机构,个人必须通过适当的执照考试,并在适当的监管机构注册。

关键要点

  • 独立顾问是由投资顾问雇用或与其相关的个人,他们提出建议或以其他方式提供财务或投资建议。
  • 独立评估机构通过收取费用获得补偿,或者以佣金为基础,以固定或小时费率,或者以管理资产的百分比(AUM)。
  • 独立评估机构必须正确注册,并且至少要完成由美国注册会计师协会和其他监管机构认证的资格认证考试。
  • 理解投资顾问代表

    《统一证券法》将投资顾问代表定义为:

    由投资顾问或联邦保险投资顾问雇用或与其相关的个人,他或她提出任何建议或其他意见,提供有关证券的投资建议,管理客户的账户或投资组合,决定应提供哪些有关证券的建议或意见,提供投资建议或坚持自己提供投资建议,接受为出售或出售投资建议而征求、提供或协商的报酬,或监督执行上述任何一项的员工

    顾名思义,独立评估机构是投资咨询公司的代表。他们通常被赋予财务顾问和/或财务规划者的职责和角色,并经常与个人客户合作,帮助他们实现财务目标和建立投资组合。

    更具体地说,独立评估机构通常从事以下工作:

  • 提出建议:独立分析师运用他们的技能和判断对不同的证券提出建议。他们可能会利用公司的研究成果做出投资决策,比如在分析研究报告后向客户提出购买建议。
  • 管理客户账户:这包括账户管理的所有方面,从管理全权委托账户到跟进管理问题。例如,国际风险评估机构可以要求投资者提供额外的资金来结算未完成的交易。
  • 咨询服务:独立评估机构可提供一般性投资建议。例如,在当地电视台发布每日市场报告,或者为报纸撰写每周投资专栏。
  • 监督其他独立评估机构:独立评估机构可以管理其他独立评估机构。这可能包括确保新员工符合所有监管要求,帮助培训初级团队成员,以及监督他们向投资者提供的投资建议。
  • 投资公司的雇员如果不直接向客户提供财务建议或投资建议,就不需要注册为独立审计师。这包括支持人员、管理员、秘书等。

    根据监管术语,“注册投资顾问”或RIA是公司,IAR是代表公司的个人,必须通过考试。

    投资顾问代表要求

    放射免疫机构必须确保其放射免疫机构正确注册,以避免重大处罚。注册过程的第一步是在投资顾问注册存管处(IARD)创建一个账户,该账户由金融行业监管局代表证券交易委员会(SEC)和各州进行管理。有几个州不要求这样做,所以只在这些州做生意的顾问不必使用这个系统。

    一旦账户开立,芬兰注册局将向顾问或公司提供一个中央注册存管(CRD)号码和账户身份信息。这样,该公司就可以向证交会或各州提交ADV表格和U4表格。

    根据规定,独立评估员只能就他们通过适当考试的主题提供建议。除了获得最低资格外,他们还必须向注册投资顾问公司和适当的国家当局注册。

    独立评估机构在其提供投资建议的国家注册;他们不需要证券交易委员会注册。在大多数州,独立审计师需要提交表格U4,这是证券行业注册的统一申请。表格随后在CRD系统上存档。

    投资顾问代表资格

    为了扩展他们对金融产品和原理的知识,许多独立审计师通过获得国际金融理财师(CFP)或特许金融分析师(CFA)的称号而超越了他们。

    大多数州的独立教师通常需要通过63系列和/或65系列考试。FINRA管理的考试由130道评分题组成,考生有180分钟的时间完成。作为通过65系列考试的一种替代,独立评估员可以通过66系列和7系列考试。

    一些州允许替换许可证书。例如,如果个人持有CFP称号,则不必通过65系列考试。独立评估机构也可能有继续教育的要求,这取决于它们的管辖范围。

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    作者: 爱财富网

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