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准备纳税前要采取的步骤

美国国税局(IRS)报告称,超过8000万纳税人使用付费专业人员来填写和提交纳税申报单。如果你是他们中的一员,在缴税前整理好收据、表格和其他文件是很重要的。您的准备者可能会直接从您…

美国国税局(IRS)报告称,超过8000万纳税人使用付费专业人员来填写和提交纳税申报单。如果你是他们中的一员,在缴税前整理好收据、表格和其他文件是很重要的。您的准备者可能会直接从您这里获取信息,或者要求您填写一份调查问卷。不管怎样,你都需要时间来收集你和你的准备者所需要的一切。以下是要采取的步骤。

关键要点

  • 即使你雇了别人来准备你的纳税申报单,你也需要自己做一些前期工作——而且越早开始越好。
  • 收集好你的收据,检查一下你是否已经从雇主和金融机构那里收到了你需要的所有表格。
  • 去年的纳税申报表是一个很好的指南,可以确保你没有遗漏任何重要信息。
  • 选择编制人

    如果你还没有一个报税人,一个好的方法是向朋友和顾问(比如你认识的律师)寻求推荐。确保您选择的人有一个编制者税务识别号(PTIN),表明他们有权编制联邦所得税申报表。

    你还应该查询费用,这很可能取决于你回报的复杂程度。避免使用打算收取一定比例退款的公司。国税局网站有选择编制者的提示和编制者国税局目录的链接,您可以根据他们的凭据和位置进行搜索。

    安排约会

    你越早见到你的准备人,你就应该越早完成你的返回(即使你决定申请延期)。如果你期望退款,你也会更快得到。如果你等了太久才安排与税务准备者的预约,这可能不会在申报截止日期之前发生,你可能会错过降低税收的机会,比如向个人退休账户或健康储蓄账户缴纳可扣除的款项。

    为了应对持续的COVID19大流行,财政部和国内税收署(IRS)于2021年3月17日宣布,2020纳税年度个人的联邦所得税申报到期日将自动从2021年4月15日延长至2021年5月17日。到期的税款可以在5月17日之前付清,无需罚款和利息,无论欠款金额如何。

    此外,2021年2月22日,国税局宣布,2021年德克萨斯州冬季风暴的受害者将在2021年6月15日前提交各种个人和企业纳税申报单并缴纳税款。因此,受影响的个人和企业必须在2021年6月15日之前提交申报表并支付在此期间原本应缴纳的任何税款。这包括2020年个人和商业回报通常应在夏苡棓15日,以及各种2020年商业回报应在3月15日。

    收集您的文档

    到一月底,你应该已经从你的雇主那里,以及从银行、经纪公司和其他与你做生意的人那里收到了你需要的各种税务文件。对于每个表单,检查信息是否与您自己的记录相匹配。

    以下是一些最常见的形式:

  • 表格W-2,如果你有工作。
  • 各种1099表格,报告您收到的其他收入,如股息(表格1099-DIV)、利息(表格1099-INT)和支付给独立承包商的非员工薪酬(表格1099-MISC)。经纪人直到2月中旬才被要求邮寄报告证券交易损益的表格1099-B,所以这些可能会晚一点。
  • 表格1098,报告你支付的任何抵押贷款利息。
  • 表格W-2G,如果你有一定的赌博赢款。
  • 收集你的收据

    你需要提供哪些收据取决于你是逐项扣除还是要求标准扣除。你会想选择哪一个产生更大的冲销,但唯一确定的方法是把你的分项扣除额加起来,并与你的标准扣除额进行比较。在2020纳税年度,单身纳税人的标准扣除额为12,400美元,已婚夫妇共同申报的标准扣除额为24,800美元。

    特别是,寻找保险不包括或任何其他健康计划(如灵活支出账户或健康储蓄账户)、财产税和投资相关费用报销的医疗费用收据。这些都是有限度的,但是如果它们足够充实,也许值得你去列举。

    如果你确实列举了你的扣除项目,你还需要收集你慈善捐款的备份。例如,250美元或以上的捐款需要慈善机构的书面确认,说明你的礼物金额,以及你没有收到任何回报(除了可能是象征性的物品)。如果你没有这样的认可,联系慈善机构并请求它。你可以在国税局出版物1771中找到更多关于慈善扣除的细节。

    如果您有业务收入和费用要在附表C上报告,您需要共享您的账簿和记录(例如,QuickBooks或您使用的任何其他会计系统、费用收据以及相关的银行和信用卡对账单)。

    您的记录组织得越好,准备者处理您的税务所需的时间就越少,这意味着他们的服务费越低。

    列出您的个人信息

    你可能知道你的社会保障号码,但你知道你声称的每个受抚养人的社会保障号码吗?你需要把这些记录下来,以及你的报税人可能需要的任何其他信息。例如,如果你有一个度假屋或租赁物业,记下他们的地址。如果你在过去的一年里卖掉了一处房产,记下你买卖的日期、你最初支付的金额以及你从出售中获得的金额。

    决定是否申请延期

    如果您需要更多时间来完成所有这些任务,您可以请求延期至10月15日提交您的纳税申报单。然而,你仍然必须估计你所欠的税款,并在4月15日的截止日期前支付这笔款项,以避免罚款。

    提前计划任何退款

    如果你希望退税,你有几个选择。

  • 你可以将部分或全部退款用于明年的税收。如果你通常全年都要缴纳预计的税款,这将有助于支付第一个季度的分期付款。
  • 政府可以给你寄支票或将退款直接存入你的支票或储蓄账户。
  • 您可以将部分或全部退款存入某些类型的账户(个人退休账户、健康储蓄账户、教育储蓄账户),或者通过美国国债直接购买美国储蓄债券。
  • 您也可以通过填写表格8888在直接存款选项中分配退款。你需要让你的报税人知道你想做什么,这样才能在你的报税单上注明。

    找到一份去年的回报

    如果你使用与去年相同的编制者,他们很可能有你以前的信息。如果你使用新的编制者,去年的回报可以提醒编制者——以及你——一些你不想忽略的项目。这里有两个例子:

  • 利息和股息。去年的申报表应该注明哪些银行、共同基金或其他金融机构向你发送了1099份表格。用这个清单来确保你今年再次收到他们的1099(除非你关闭了那些账户或者同时卖掉了投资)。
  • 慈善扣除。如果您赠送了小礼物,您可能没有收到组织的任何确认,但只要您有取消的支票或其他证明,您仍然可以扣除这些捐款。查阅去年你捐d的机构名单,看看今年你有没有做类似的礼物。
  • 底线

    不管你是自己纳税还是请别人来处理,保持良好的记录将会节省你的时间,对于一个有报酬的准备者来说,还会节省金钱。你开始得越早,它就应该进行得越顺利,你也就越早把这个过程抛在脑后一年。

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    作者: 爱财富网

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